Según mi experiencia, el modelado financiero implica la creación de modelos financieros, a veces desde cero o, a veces, el mantenimiento y la actualización de los modelos financieros existentes.
¿Qué es el modelado financiero?
Según Invesopedia ,
El proceso mediante el cual una empresa construye una representación financiera de algunos o todos los aspectos de la empresa o la seguridad dada. El modelo generalmente se caracteriza por realizar cálculos y hacer recomendaciones basadas en esa información. El modelo también puede resumir eventos particulares para el usuario final y proporcionar instrucciones sobre posibles acciones o alternativas.
Según mi experiencia, el ” modelo financiero ” implica la creación de modelos financieros, a veces desde cero o, a veces, el mantenimiento y la actualización de los modelos financieros existentes. El modelado financiero es una habilidad y puedes aprenderlo a través de lecciones y prácticas.
¿Qué es un modelo financiero?
De acuerdo con Moneyterms,
Un modelo financiero es cualquier cosa que se use para calcular, pronosticar o estimar números financieros. Por lo tanto, los modelos pueden variar desde fórmulas simples hasta programas informáticos complejos que pueden tardar horas en ejecutarse.
En resumen, los modelos financieros son modelos matemáticos en los que las variables están unidas entre sí.
Para modelos sofisticados como el modelo de flujo de caja con descuento (DCF), debe usar la computadora.
Las habilidades de Microsoft Excel son imprescindibles para construir o actualizar modelos financieros.
Existen programas informáticos creados para modelos financieros complejos y de alta gama, como los modelos de valor en riesgo (VAR) utilizados en la gestión de riesgos.
¿Dónde puedes usar modelos financieros?
Los modelos financieros se utilizan en:
- Análisis histórico de una empresa.
- Proyectando el desempeño financiero de una empresa
- Financiación de proyectos
- Inversiones inmobiliarias
- Proyectos de petróleo y gas
- Bancos e instituciones financieras
- Finanzas personales
- Organizaciones sin ánimo de lucro
- Gobierno
- Banca de inversión
- Análisis de renta variable
Usuarios de modelos financieros
Hay cuatro grupos principales de usuarios que usan modelos financieros.
- Empresarios y emprendedores
- Profesionales de finanzas y contabilidad
- Modeladores financieros y consultores
- Individuos para finanzas personales
Veamos las áreas donde usted, como analista financiero, puede usar habilidades de modelado financiero.
- Pronosticar futuras necesidades de materia prima
- Valoración de un valor
- Beneficios de una fusión
- Verifique el tamaño de la oportunidad de mercado
- Vea la hoja de ruta hacia la rentabilidad
- Verifique el requisito de inversión
- Cuantificar y predecir el riesgo.
- Rendimiento de cartera
- Identificar valores infravalorados
La pregunta viene a la mente de que solo un modelo financiero es útil o necesitamos usar diferentes tipos de modelos financieros.
Tipos de modelos financieros.
Existen diferentes modelos financieros que puede usar según la necesidad.
- Modelo de flujo de caja con descuento
- Modelo comparativo de análisis de la empresa
- Modelo de suma de partes
- Modelo de compra apalancada (LBO)
- Modelo de fusión y adquisición (M&A)
- Modelo financiero específico de la industria
- Modelo de precios de opciones
- Modelos de finanzas corporativas
Estos modelos financieros se utilizan para resolver diferentes problemas.
Como analista financiero, debe saber el tiempo y el tipo para usar un modelo financiero.
Para obtener experiencia en modelado financiero, debe conocer los conceptos básicos de modelado financiero.
Lea el artículo detallado aquí: ¿Qué es el modelado financiero?
