¿Qué son los derivados financieros?

Un derivado es un contrato entre dos o más partes cuyo valor se basa en un activo, índice o valor financiero subyacente acordado. Los instrumentos subyacentes comunes incluyen: bonos, materias primas, monedas, tasas de interés, índices de mercado y acciones.

Los derivados se utilizan con fines de especulación y cobertura. Los especuladores buscan beneficiarse del cambio de precios en el activo, índice o valor subyacente. Por ejemplo, un operador puede intentar beneficiarse de una caída anticipada en el precio de un índice vendiendo (o “acortando”) el contrato de futuros relacionado. Los derivados utilizados como cobertura permiten transferir los riesgos asociados con el precio del activo subyacente entre las partes involucradas en el contrato.

Parte de la razón por la cual a muchos les resulta difícil entender los derivados es que el término en sí se refiere a una amplia variedad de instrumentos financieros. En su forma más básica, un derivado financiero es un contrato entre dos partes que especifica las condiciones bajo las cuales se realizan pagos entre dos partes. Los derivados se “derivan” de activos subyacentes como acciones, contratos, permutas financieras o incluso, como sabemos ahora, eventos medibles como el clima. Las condiciones que determinan cuándo se realizan los pagos a menudo incluyen el precio del activo subyacente y la fecha en que el activo subyacente alcanza ese precio.

A pesar del papel que desempeñaron los derivados en la crisis financiera de 2008, los derivados no son inherentemente malos. Incluso Buffett se retiró de sus declaraciones anteriores, diciéndole a la Comisión de Investigación de Crisis Financiera en 2011: “No creo que sean malas per se … no hay nada de malo en tener un contrato de futuros o algo por el estilo”. New York Times, Buffett ahora dice que el verdadero problema con los derivados tiene que ver con la sobreexposición por parte de los bancos y los “inversores desinformados”. Él cree que los derivados pueden agregar valor a las compañías, incluida Berkshire Hathaway, siempre y cuando los líderes de esas compañías usen la moderación y mantengan una “cantidad limitada”.

Un derivado es un contrato entre dos o más partes cuyo valor se basa en un activo, índice o valor financiero subyacente acordado. Los instrumentos subyacentes comunes incluyen: bonos, materias primas, monedas, tasas de interés, índices de mercado y acciones.

Los contratos de futuros, contratos a plazo, opciones, permutas financieras y warrants son derivados comunes. Un contrato de futuros, por ejemplo, es un derivado porque su valor se ve afectado por el desempeño del contrato subyacente. Del mismo modo, una opción sobre acciones es un derivado porque su valor se “deriva” del valor de las acciones subyacentes.

Los derivados se utilizan con fines de especulación y cobertura. Los especuladores buscan beneficiarse del cambio de precios en el activo, índice o valor subyacente. Por ejemplo, un operador puede intentar beneficiarse de una caída anticipada en el precio de un índice vendiendo (o “acortando”) el contrato de futuros relacionado. Los derivados utilizados como cobertura permiten transferir los riesgos asociados con el precio del activo subyacente entre las partes involucradas en el contrato.

Para obtener más información, visite: ¿Qué es un derivado?

Los derivados son valores que están vinculados a otros valores, como acciones o bonos. Su valor se basa en la seguridad primaria a la que están vinculados y, por lo tanto, no valen nada en sí mismos.

Ventajas de los derivados
Los derivados son vehículos de inversión sólidos que hacen que las prácticas comerciales y de inversión sean más eficientes y confiables.
Aquí hay algunas razones por las cuales invertir en derivados es ventajoso:

1. Contratos no vinculantes
   Cuando los inversores compran un derivado en el mercado abierto, están comprando el derecho a ejercerlo. Sin embargo, no tienen la obligación de ejercer realmente su opción. Como resultado, esto les da mucha flexibilidad para ejecutar su estrategia de inversión. Dicho esto, algunas clases de derivados (como ciertos tipos de acuerdos de intercambio) son realmente vinculantes legalmente para los inversores, por lo que es muy importante saber en qué se está metiendo.
2. Devoluciones de apalancamiento
   Los derivados brindan a los inversores la capacidad de obtener rendimientos extremos que pueden no ser posibles con vehículos de inversión primarios, como acciones y bonos. Cuando invierte en acciones, puede tomar siete años duplicar su dinero. Con derivados, es posible duplicar su dinero en una semana.
3. Estrategias de inversión avanzadas
   La ingeniería financiera es un campo completo basado en derivados. Permiten crear estrategias de inversión complejas que los inversores pueden utilizar en su beneficio.

Mi 2 paise:

El derivado financiero es un contrato entre dos partes que deriva su valor transformando un activo subyacente. Esta entidad subyacente puede ser un activo, índice o tasa de interés, acciones, bonos y también cualquier resumen que las partes acuerden tratar como un activo, como el clima, la energía, etc.

La mayoría de los derivados financieros se incluyen en estas dos categorías: compromisos a plazo o reclamaciones contingentes. Los compromisos a plazo funcionan principalmente para fijar un precio o fijar un precio spot de transacción en el futuro. Las reclamaciones contingentes pueden entenderse como seguros ei bajo ciertas condiciones, la transacción puede ocurrir de otra manera no.

Los derivados financieros se utilizan por varias razones:

1. Cubrir o mitigar el riesgo.
2. Crear alternativas de inversión para los inversores.
3. Reduzca la exposición a los subyacentes que no son activos como el clima, el consumo de energía, etc.
4. Apalancamiento para comerciar con capital pequeño y por lo tanto especulación

Puede leer más sobre este tema en Wikipedia o Investopedia.

Los derivados financieros siempre desempeñan un papel importante en el mercado de valores. Principalmente, reconocemos qué son los derivados, que incluyen una garantía derivada de una acción de instrumento de préstamo, instrumento de riesgo, préstamo o contrato para la distinción de cualquier otro término de seguridad y un contrato que deriva su costo del cargo o índice de costos de los valores subyacentes .

Ahora hablamos de derivados financieros, es uno de los derivados más esenciales cuyos rasgos y valor caen por debajo de las características y honorarios de un subyacente, normalmente una mercancía, bonos, sugerencias de capital o moneda. Ejemplos de derivados incluyen futuros y alternativas. De vez en cuando, los inversores avanzados compran o venden derivados para gestionar el peligro relacionado con la protección subyacente, proteger contra la inestabilidad de las tarifas o aprovechar al máximo los intervalos de inactividad o disminución. Muchas de estas estrategias pueden ser bastante complicadas y bastante volátiles.

Hay tres categorías principales de derivados:

1. Forwards y futuros

2. Intercambiar

3. Opciones

Si va a ganar dinero en el comercio diario con zoidresearch, desea estar en el lugar cuando se abre el mercado de acciones y vivir en sus formas de intercambio hasta que se cierre. Pero, esto no implica que pueda intercambiar todo el tiempo. El viejo anuncio de que en caso de que cambies bien, entonces no puedes perder dinero en una operación, es apropiado para el día de compra y venta.

• Antecedentes

¡Los mercados financieros son muy complacientes! No solo ofrecen diferentes tipos de valores (acciones, obligaciones, fondos mutuos, etc.) para invertir, sino también una variedad de alternativas para que un inversor minimice su exposición, es decir, el riesgo derivado de las posiciones tomadas en dichos valores.

Tomemos un ejemplo para entenderlo mejor.

Supongamos que el Sr. A (un indio) tiene que importar bienes por valor de 1,00,000 dólares estadounidenses del Sr. B (un estadounidense). El tipo de cambio cotizado en el momento del envío de mercancías es USD / INR: 62.67, lo que significa que el Sr. A tiene que pagar 62,67,000 rupias (62,67 x 100000 rupias) a cambio de las mercancías importadas. Sin embargo, el pago real debe hacerse un mes después, es decir, después de la recepción real de los bienes. El tipo de cambio, siendo altamente volátil, cambió a USD / INR: 64.54 en un mes. Ahora, el Sr. A está obligado a pagar Rs 64,54,000 (Rs 64.54 x 100000). Por lo tanto, el Sr. A paga una cantidad en exceso de Rs 1,87,000 debido únicamente a un movimiento desfavorable en el tipo de cambio.

La pregunta sigue siendo que ¿hay alguna forma de que el Sr. A cubra su posición y minimice el impacto del riesgo de tipo de cambio?

¡La respuesta es sí!

Curiosamente, no hay una sola alternativa para hacer frente a tal situación. Todas estas alternativas se clasifican como ‘Derivados financieros’ que estaríamos explorando como parte de este blog.

• ¿Qué es exactamente ‘Derivado’?

Un derivado es un contrato que deriva su valor de un activo subyacente.

¿No puede entender? Vamos a explicarlo de una manera mucho mejor.

Un derivado es un instrumento utilizado para cubrir un activo en particular (llamado activo subyacente) y el precio que una persona paga por ese instrumento depende del precio del activo que se va a cubrir.

¿Aún no lo entiendo? Volvamos al ejemplo anterior:

Si el Sr. A quiere minimizar su exposición, puede celebrar un contrato que minimice el impacto de las fluctuaciones en el valor del dólar estadounidense, reduciendo así la exposición del Sr. A. El activo subyacente en este caso sería el dólar estadounidense, es decir, el valor del contrato de derivados dependerá del valor del dólar estadounidense.

Lea más sobre esto en:

¿Qué son los derivados financieros? por Moksh Garg sobre Diversión con finanzas

Un derivado es un valor con un precio que depende o deriva de uno o más activos subyacentes. El derivado en sí es un contrato entre dos o más partes basado en el activo o activos. Su valor está determinado por las fluctuaciones en el activo subyacente. Los activos subyacentes más comunes incluyen acciones, bonos, materias primas, monedas, tasas de interés e índices de mercado.

Los derivados pueden negociarse sin receta (OTC) o en un intercambio. Los derivados OTC constituyen la mayor proporción de derivados existentes y no están regulados, mientras que los derivados negociados en bolsas están estandarizados. Los derivados OTC generalmente tienen un mayor riesgo para la contraparte que los derivados estandarizados.

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Fuente: Definición Derivada | Investopedia

Consideremos un escenario en el que un exportador exporta sus productos hoy y espera el pago después de 1 mes en USD. Una vez que reciba el pago, irá al banco y lo convertirá a INR. Pero teme que el tipo de cambio no sea Lo mismo después de 1 mes. Hará un acuerdo en el que fijará el tipo de cambio hoy mismo. Estos acuerdos se ingresan a través de derivados financieros. Los derivados financieros son instrumentos que ayudan a minimizar el riesgo al fijar el precio hoy y su valor está vinculado a activos como el oro, el petróleo crudo , acciones, monedas.

El programa de aprendizaje electrónico de FLIP sobre el programa de derivados sobre divisas y tasas de interés explica los conceptos de derivados de manera lúcida.

Sus opciones y futuros.

Estos son instrumentos financieros hechos para complementar la negociación del activo subyacente y DERIVAR su valor de su activo subyacente, por lo tanto, “Derivado”.

Por ejemplo: una opción de compra gana valor cuanto mayor sea el precio que sube su acción subyacente. Deriva su valor del precio de sus acciones subyacentes principalmente y, por lo tanto, es un “derivado”.

Options Trading for Dummies 2017 por OptionTradingpedia.com – Aprenda cómo funcionan las opciones en términos simples

Mercado de valores diario de los EE. UU.

El derivado financiero es un instrumento financiero (papel – contrato legal que define el flujo de caja) entre dos partes, su valor depende de algunos instrumentos financieros más fundamentales como acciones, bonos, precios de productos, etc.
Eq: Pocos derivados financieros básicos son Futuros, Forwards, Opciones, Swaps, CDS, etc.
(Como el flujo de caja requerido por dos partes depende del valor del subyacente (productos financieros más fundamentales), podemos decir que el valor del contrato está vinculado al subyacente)

Los derivados financieros surgieron como herramientas para cubrir o transferir riesgos no deseados, pero hoy también se han convertido en una herramienta integral para la especulación en el mercado debido a su carácter intrínseco que proporciona un alto apalancamiento en la inversión en derivados.

Los derivados financieros tienen aspectos positivos y negativos: algunos los ven como herramientas que han comprado eficiencia y liquidez en el mercado, otros los ven como “arma de distracción masiva”.

La crisis financiera de 2008 a menudo se atribuye a los derivados de crédito.

Si está interesado en aprender más sobre derivados financieros, consulte:
“Opciones, futuros y otros derivados” – por John C. Hull – este libro se considera como una biblia y debe leerse para cualquier profesional vinculado al campo de los derivados. (Los primeros 14 capítulos son imp)

Las opciones y futuros son derivados financieros porque el valor de estos está determinado por la seguridad subyacente en la que se basan. No existen sin la seguridad subyacente. Por ejemplo, no puedes hacer cuajada a menos que tengas leche. Del mismo modo, las opciones y los futuros no son posibles sin las acciones de la compañía, el índice o alguna otra garantía subyacente.

Espero eso ayude.

Un derivado financiero se puede decir como un instrumento financiero cuyo valor se deriva del valor de un activo subyacente (materias primas, índice, etc.).

Los derivados financieros son forwards, futuros, opciones, swaps, etc. Estos instrumentos financieros se negocian en los mercados financieros y el valor se basa en el valor de ese activo en particular.

Por ejemplo: oro.
El oro es un activo subyacente y tiene un valor para él en el mercado. Este producto se puede negociar en el mercado financiero utilizando estos instrumentos financieros como futuros, futuros, swaps de opciones … que se denominan derivados porque el valor de estos instrumentos financieros se deriva del valor del oro.

¡Gracias!

Un derivado financiero no es un tipo de derivado (cálculo).
Un derivado financiero es un instrumento financiero cuyo valor se deriva del comportamiento de algún punto de referencia.

Los derivados generalmente se clasifican en términos generales por:

• la relación entre el activo subyacente y el derivado (p. ej., forward, option, swap);
• el tipo de activo subyacente (por ejemplo, derivados de acciones, derivados de divisas, derivados de tasas de interés, derivados de materias primas o derivados de crédito);
• el mercado en el que comercian (p. ej., negociados en bolsa o de venta libre); y
• su perfil de pago. (Cita de Wikipedia)

Hay una buena descripción en wikipedia: http://en.wikipedia.org/wiki/Der …

Te explicaré esto con la ayuda de un ejemplo: el valor de la cuajada depende del valor de la leche, por lo que aquí el instrumento subyacente es la leche y sus derivados es la cuajada … de la misma manera que el valor de la gasolina depende del valor de la leche cruda Petróleo, por lo que el activo subyacente es el crudo y los derivados de ese subyacente es la gasolina.

Del mismo modo, “Un derivado financiero es un instrumento financiero cuyo valor se deriva del valor de sus instrumentos subyacentes”.

Estos son los instrumentos (es decir, modos de inversión) que están vinculados a un activo o indicador específico o producto básico o cualquier otro instrumento. El valor de un derivado financiero se deriva del precio de un elemento subyacente, como un activo o índice. Ejemplo de derivado financiero:
Un contrato futuro (que sería un instrumento para ejecutar la transacción) de entregar 1000 barriles de petróleo en una fecha futura a otro inversionista. Ahora aquí tenemos dos inversores, comprador y vendedor. El modo de inversión es su instrumento financiero, contrato de futuros. El precio de este contrato futuro en el momento de la emisión se decidirá por el precio del petróleo en ese punto, es decir, el valor del elemento / activo subyacente.
Estos son muchos otros tipos de instrumentos financieros derivados, como opciones, opciones sobre futuros, etc.

En finanzas, un derivado es un contrato que deriva su valor del desempeño de una entidad subyacente que puede ser un activo, índice o tasa de interés, y que a menudo se denomina simplemente “subyacente”. Para saber más contactar, Especialista en Forex.

Hice un video para la preparación del examen DR de Grado B, sin embargo, esto lo ayudará a comprender los derivados financieros. Aquí, en mi canal, recibirá regularmente videos sobre finanzas y administración, así como sobre temas de actualidad. Si te gusta el video y el canal, suscríbete.

Según el profesor Steven Skeina, el Derivado incluía mercados financieros, argumentos de arbitraje, opciones y otros instrumentos financieros, fijación de precios de opciones, métodos numéricos, etc.… los está examinando muy claramente en la clase gratuita de Finanzas Computacionales.

Tampoco entiendo realmente la definición clara de derivados financieros, porque es demasiado amplia para entenderla. Sin embargo, si necesita artículos sobre productos financieros en Indonesia, como kartu kredit, préstamos y otros, puede leerlos en Cermati Kartu Kredit, KPR, KTA y Pinjaman Uang di Indonesia